Überraschende Wende: Baukredite wieder gefragt wie nie!

Die Immobilienkrise hatte viele Bauherren und Käufer verunsichert, doch nun zeigt eine Auswertung von RP-Online: Die Nachfrage nach Baukrediten ist im Juli 2024 auf den höchsten Stand seit 2 Jahren gestiegen. Warum dieser Anstieg kein Zufall ist und was er für deine Baupläne bedeutet, erfährst du hier.

Baukredite wieder im Aufwind: Was steckt dahinter?

Nachdem das Neugeschäft mit Baufinanzierungen in den vergangenen Jahren deutlich zurückgegangen war, hat sich der Markt im Juli 2024 überraschend erholt. Laut einer Analyse von Barkow Consulting, die von RP-Online zitiert wird, stieg das Volumen der neu abgeschlossenen Baukredite im Juli auf 19,5 Milliarden Euro. Das sind gut 25 Prozent mehr als im Vorjahresmonat und der höchste Stand seit 2 Jahren.

Die Gründe für diese Entwicklung sind vielfältig:

• Sinkende Bauzinsen: Die Zinsen für 10-jährige Hypothekendarlehen, die Ende 2023 noch bei 4,2 Prozent lagen, sind wieder unter 3,5 Prozent gefallen. Diese Entlastung macht Baukredite für viele wieder attraktiver.
• Steigende Mietkosten: Parallel dazu steigen die Mietpreise weiter an, was den Kauf einer Immobilie als langfristige Investition erneut interessant macht. Für viele Verbraucher ist es eine Möglichkeit, sich von den unsicheren Mietmärkten zu lösen und stattdessen in Eigentum zu investieren.
   

Diese Kombination aus gesunkenen Zinsen und steigenden Mieten hat den Kreditmarkt spürbar belebt. Für den bisherigen Jahresverlauf 2024 liegt das Neugeschäft mit Baufinanzierungen bereits bei 112 Milliarden Euro – das sind 18 Prozent mehr als im gleichen Zeitraum des Vorjahres.

Ein Blick zurück: Die Krise und ihre Folgen

Bis zum Frühjahr 2022 erlebte der Baufinanzierungsmarkt in Deutschland einen regelrechten Boom. Mit monatlichen Spitzenwerten von über 30 Milliarden Euro schien der Immobilienmarkt keine Grenzen zu kennen. Doch der sprunghafte Anstieg der Zinsen, gepaart mit steigenden Baukosten, ließ diesen Boom abrupt enden. Viele Menschen mussten ihre Pläne für den Hausbau oder den Immobilienkauf auf Eis legen, was zu einem drastischen Rückgang der Baukreditabschlüsse führte.

Im Jahr 2023 beispielsweise sank das Neugeschäft um 37 Prozent auf nur noch 161 Milliarden Euro – ein deutlicher Einbruch gegenüber den Vorjahren. Doch die jüngsten Entwicklungen zeigen, dass der Markt sich langsam erholt.

Was bedeutet das für dich?

Die aktuellen Zahlen und Trends könnten ein Signal für dich sein, wenn du überlegst, eine Immobilie zu finanzieren. Die niedrigeren Zinsen und die wieder steigende Nachfrage deuten darauf hin, dass jetzt ein günstiger Zeitpunkt sein könnte, um einen Baukredit abzuschließen. Doch sei vorsichtig: Auch wenn die Zinsen gesunken sind, bleibt der Immobilienmarkt angespannt, und die Baukosten sind weiterhin hoch.

Überlege dir genau, welche Immobilie zu deinem Budget passt, und vergleiche verschiedene Kreditangebote, bevor du eine Entscheidung triffst. Die richtige Vorbereitung und eine durchdachte Planung sind entscheidend, um von den aktuellen Marktbedingungen zu profitieren.